Übersicht
Ein breitgestreutes Weltportfolio ist die Basis für ein solides Investment. Ziel ist es dabei die Weltwirtschaft bzw. die wirtschaftliche und börsliche Lage genau abzubilden.
Das ETF-Weltportfolio ist eine Anlagestrategie, bei der man in Exchange Traded Funds (ETFs) investiert, die weltweit diversifiziert sind. Das bedeutet, dass man sein Geld in verschiedene ETFs steckt, die Aktien aus verschiedenen Ländern und Branchen enthalten. Dadurch streut man sein Risiko und profitiert von der globalen Wirtschaftsentwicklung.
Die Vorteile eines ETF-Weltportfolios liegen darin, dass es einfach zu handhaben ist. Man muss sich nicht um einzelne Aktien kümmern, sondern investiert in einen Korb von verschiedenen Unternehmen. Zudem sind ETFs in der Regel kostengünstig, da sie passiv verwaltet werden und keine teuren Fondsmanager benötigen.
Ein weiterer Vorteil ist die breite Diversifikation. Durch die Investition in verschiedene Länder und Branchen reduziert man das Risiko, dass ein einzelnes Unternehmen oder eine Region schlecht abschneidet und somit den Gesamterfolg der Anlage beeinträchtigt.
Es gibt verschiedene Beispiele und Portfolio-Aufteilungen wie du ein Weltportfolio aufbauen kannst:
1 ETF-Weltportfolio Lösung
Die einfachste Art, wie du ein Weltportfolio abbilden kannst ist ein einzelner ETF, der die gesamte Weltwirtschaft abbildet. Dazu gehört zum Beispiel der MSCI All Country World Investable Market Index (ACWI IMI), er ist ein internationaler Aktienindex, der die Wertentwicklung von Unternehmen aus Industrieländern und Schwellenländern weltweit abbildet. Dabei enthält er folgende Aktien-Universe:
- MSCI World (Große und mittelgroße Unternehmen aus Industriestaaten)
- MSCI Emerging Markets (Große und mittelgroße Unternehmen aus Schwellenländern)
- MSCI World Small Cap (Kleine Unternehmen aus Industrieländer)
- MSCI Emerging Markets Small Cap (Kleine Unternehmen aus Schwellenländern)
Der ETF „SPDR MSCI ACWI IMI UCITS“ beinhaltet sogar ca. 9000 Wertpapiere aus den Segmenten Large Caps, Mid Caps und Small Caps und setzt sich aus etwa 45 Länderindizes zusammen.
2 ETF-Weltportfolio Lösung
Eines der beliebtesten Portfolio-Aufteilungen ist das 70/30 Portfolio, er ist schon fast ein „Klassiker“ unter den Weltportfolios.
Das ETF Weltportfolio mit der Aufteilung 70/30 zwischen Industrieländern und Schwellenländern ist eine Anlagestrategie, bei der 70% des Portfolios in ETFs (Exchange Traded Funds) von Industrieländern und 30% in ETFs von Schwellenländern investiert werden.
Industrieländer sind entwickelte Volkswirtschaften wie die USA, Kanada, Deutschland, Japan und Großbritannien. Schwellenländer hingegen sind aufstrebende Volkswirtschaften wie China, Indien, Brasilien und Südafrika.
Der MSCI World-Index ist ein internationaler Aktienindex, der die Wertentwicklung von Unternehmen aus 23 Industrieländern abbildet. Mit 1.513 Unternehmen weltweit (Stand: 31.08.2023) spiegelt der MSCI World-Index ungefähr 85 Prozent der weltweiten Marktkapitalisierung in Industrieländern wider.
Mit 69,91 Prozent sind Unternehmen aus den Vereinigten Staaten von Amerika am stärksten im MSCI World-Index vertreten. Danach folgen Japan (6,13%) und Grossbritannien (3,94%). Zu den am stärksten vertretenen Branchen im MSCI World-Index zählen Informationstechnologie (22,22%), Finanzdienstleistungen (14,68%) und Gesundheitswesen (12,68%). Die zehn grössten Unternehmen im MSCI World machen 20,37% des Index aus. Quelle: MSCI; Stand: 31.08.2023
Der MSCI Emerging Markets-Index ist ein internationaler Aktienindex, der die Wertentwicklung von Unternehmen aus 24 Schwellenländern abbildet. Mit 1.421 Unternehmen weltweit (Stand: 31.08.2023) spiegelt der MSCI Emerging Markets-Index ungefähr 85 Prozent der weltweiten Marktkapitalisierung in Schwellenländern wider.
Mit 29,79 Prozent sind Unternehmen aus China am stärksten im MSCI Emerging Markets-Index vertreten. Danach folgen Taiwan (15,02%) und Indien (14,86%). Zu den am stärksten vertretenen Branchen im MSCI Emerging Markets-Index zählen Finanzdienstleistungen (21,79%), Informationstechnologie (20,62%) und Nicht-Basiskonsumgüter (13,94%). Quelle: MSCI; Stand: 31.08.2023
Die Idee hinter dieser Aufteilung ist, dass Industrieländer oft stabile und etablierte Märkte bieten, während Schwellenländer ein höheres Wachstumspotenzial haben, aber auch mit höherem Risiko verbunden sein können. Durch die Kombination von beiden können Anleger von einer ausgewogenen Mischung aus Stabilität und Wachstum profitieren.
Beispiel ETFs für die 2 ETF Lösung können sein:
Industrieländer
- „iShares MSCI World UCITS ETF“
- „SPDR MSCI World UCITS ETF“
- „Xtrackers MSCI World UCITS ETF“
Schwellenländer
- „Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF“
- „iShares MSCI EM UCITS ETF“
- „UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF“
3 ETF-Weltportfolio Lösung
Das ETF Weltportfolio 50/30/20 ist eine Anlagestrategie, bei der das Portfolio in drei verschiedene Bereiche aufgeteilt wird: 50% in ETFs von Industrieländern, 30% in ETFs von Schwellenländern und 20% in ETFs von europäischen Ländern. Es gibt auch Portfolios, die anstatt Europa, noch einen Schwerpunkt auf Small Caps legen.
Durch diese Aufteilung können Anleger von einer ausgewogenen Mischung aus stabilen etablierten Märkten (Industrieländer), höherem Wachstumspotenzial mit höherem Risiko (Schwellenländer) und einer spezifischen Fokussierung auf den europäischen Markt profitieren.
Beispiele für Europa ETFs:
- „iShares Core MSCI Europe UCITS ETF“
- „Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C“
- „SPDR MSCI Europe UCITS ETF“
Wie du siehst gibt es verschiedene Möglichkeiten, wie du dir ein Weltportfolio aufbauen kannst. Hier wollte ich dir mal einen kleinen Überblick zu den diversen Aufteilungen und Gewichtungen geben. Letztendlich solltest du die genaue Aufteilung je nach individuellen Präferenzen und Risikobereitschaft anpassen.
⚠️ Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden. Ihr handelt immer auf eure eigene Verantwortung! Bitte betreibt dabei immer eure eigene Recherche. Das gilt sowohl für Gebühren, Kennzahlen als auch für die Qualität von Aktien, Anleihen, ETFs und sonstigen Wertpapieren. Die genannten Informationen oder Kennzahlen wurden nach bestem Wissen und Gewissen notiert. Dabei besteht keine Garantie auf Richtigkeit oder Aktualität der Daten. Die genannten Informationen stellen keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und auch keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung, Steuerberatung oder sonstige fachliche Beratung.